月1,000円×3本で投資してみた!2ヶ月目でどうなったか?

しゅんぞう
こんにちは!しゅんぞう(@shun_zo_7)です。

小学校 2年生(小2)を持つ親です。

わたしが、病気(脳卒中)で倒れたきっかけで、投資資産運用)を考えるようになりました。

身体障害者で、何ができるか?

体の半分(片麻痺)で、何ができるか?

言葉にできないが、何ができるか?

高次脳機能障害で、何ができるか?

家で、何ができるか?

インターネットで、何ができるか?

いろんなことを思い、結局、「ブログ運営」と「投資(資産運用)」にしました・・・・・。

ブログ生活・投資生活に向けて、出発です。

 

預貯金は、、、

預貯金は、何年預けてもわずかな金利がつくだけ・・・・・。

銀行の定期預金は0.01%。

100万円預けていても、1年後に所得税20%をとられて100万80円にしかならない。

しゅんぞう
100万円が、わずか、、、80円・・・・・。 (-ω-;)ウーン

何かもっと効率の良いものはないかと思っていました。

身の丈に合った額で、何かしらの資産運用をしたいのだけど、何をしていいかわからないし、銘柄を調べたりするのは面倒くさい・・・・・。

そもそも、投資ってなんか怖い。

そんな時に、「家計再生コンサルタント」横山光昭(よこやま・みつあき)氏の本、【はじめての人のための 3000円投資生活】を出会いました。

 

この本でオススメする投資方法は、極めてシンプルです!

証券会社で口座を開き、月々3,000で、バランス型の投資信託を買うだけです。

 

投資信託には「インデックスファンド」と「アクティブファンド

しゅんぞう
(-ω-;)ウーン、、、投資信託、めっちゃある、、、

今現在(2017年1月)は、約6,000 強。

増え続けていた日本の投資信託の本数。

毎年すごい数が作られていることがわかりますね。

当然、捨てられる投資信託も当たり前にあります。

>>> 投資信託の全体像(一般社団法人投資信託協会)

投資信託には、大きく分けて「インデックスファンド」と「アクティブファンド」の2種類がある。

インデックスファンド」というのは、日経平均株価ダウ平均株価(米国)といった特定の指数に連動するタイプの投資信託です。

経済の成長に合わせて値上がり益を得ることができる。

(景気が良くなる → 日経平均株価が上がる⤴ → インデックスファンドが値上がりする⤴)

 ただ、一概に言えないが、、、

(景気が悪くなる → 日経平均株価が下がる⤵ → インデックスファンドが値下がりする⤵)

 

一方で「アクティブファンド」は、投資のプロが徹底的に分析し、インデックス(日経平均株価など)を上回るリターンを上げることを目的とした、リターン追求型の投資信託です。

ただ、アクティブファンドは総じてコストが高いというデメリット・・・・・。

インデックスファンドに比較し、その多くが運用成績で劣ると言われているアクティブファンド。

その原因と1つとして高コストの信託報酬があります。

今やインデックスファンドは信託報酬0.5%以下が当たり前と言う時代に、アクティブファンドは1.0%以上のファンドが多くあります。

これは、有名な結果、長年の運用結果を比較すると「インデックスファンドよりも高いリターンをもたらしたアクティブファンドは、ほとんどなかった」という残念な結果になっています。

これは投資の本を読んでも、投信ブロガーの意見を聞いても共通項目。

しかし私が知る限り、プロの投資家も、たいていインデックスファンドを保有しています。

世界最大の投資持株会社バークシャー・ハサウェイの筆頭株主 兼 会長 兼 CEO であり、「最強の投資家」といわれるウォーレン・バフェットなどは、

「非常に低コストなインデックスファンドに投資すれば、同時に投資を始めた90%の人よりも良い結果を得るだろう」

とまで言っています。

大もうけも大損もめったにないけれど、小さなヒットが継続的に出やすい。 それがインデックスファンドなのです。

【はじめての人のための 3000円投資生活】横山光昭氏の著書

 

月1,000円×3本で投資してみた!

そこで、楽天証券で、以下の3つを購入。

⇧ 月1,000円×3本で投資!

 

 

ファンドの管理費用(含む信託報酬)
  • 【1】「楽天・全米株式インデックス・ファンド」 ≪【愛称】楽天・バンガード・ファンド(全米株式) ≫ 

 >>> 0.1696%

  • 【2】「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」 ≪【愛称】楽天・バンガード・ファンド(全世界株式) ≫

 >>> 0.2296%

  • 【3】「ひふみプラス」

 >>> 1.0584%

【1】【2】は、インデックスファンド。

【3】の「ひふみプラス」は、アクティブファンド。 

インデックスファンドよりも高いリターンをもたらしたアクティブファンドはほとんどなかった」ということは、逆にいうと「ごくわずかのアクティブファンドはインデックスファンドよりも高いリターンをあげている」と言うことです。

実は、この「ごくわずかな超新星のようなアクティブファンド」が、レオス・キャピタルワークスの「ひふみプラス」なのです。

ちなみに、レオス・キャピタルワークスというのは資産運用会社の名前で、「ひふみプラス」が投資信託の名前(商品名)です。

聞いたことがあると思います。

で、わたしも試しに・・・・・。

日経平均株価よりも、【1】の米国株式市場をほぼ全て網羅するETFで、米国市場ははっきり言って非常に有望です。

【2】のバンガード・トータル・ワールド・ストックETFのベンチマークは約8,000銘柄の大型、中型、小型株で構成される。

新興国から先進国まで世界中の株式市場への投資が出来るということです。

 

【1】「楽天・全米株式インデックス・ファンド」 ≪【愛称】楽天・バンガード・ファンド(全米株式) ≫ 

順位 上位10銘柄 比率
APPLE INC  3.00% 
MICROSOFT CORP  2.40% 
AMAZON.COM INC  1.70% 
FACEBOOK INC-A  1.60% 
JOHNSON&JOHNSON  1.40% 
JPMORGAN CHASE  1.30% 
EXXON MOBIL CORP  1.30% 
BERKSHIRE HATH-B  1.30% 
ALPHABET INC-A  1.10% 
10  ALPHABET INC-C  1.10% 

 

【2】「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」 ≪【愛称】楽天・バンガード・ファンド(全世界株式) ≫

順位 上位10銘柄 比率
APPLE INC  1.70% 
MICROSOFT CORP  1.20% 
AMAZON.COM INC  0.90% 
FACEBOOK INC-A  0.80% 
JOHNSON&JOHNSON  0.70% 
JPMORGAN CHASE  0.70% 
EXXON MOBIL CORP  0.70% 
ALPHABET INC-C  0.60% 
ALPHABET INC-A  0.60% 
10  BANK OF AMERICA  0.50% 

 

【3】「ひふみプラス」

順位 上位10銘柄 比率
AMAZON.COMINC  1.80% 
VISA INC-CLASSA  1.80% 
東京センチュリー  1.80% 
MICROSOFT CORP  1.70% 
協和エクシオ  1.70% 
光通信  1.60% 
コスモス薬品  1.50% 
ショーボンドホールディングス  1.50% 
SGホールディングス  1.40% 
10  GMOペイメントゲートウェイ  1.40%

 

1ヶ月目

⇧ 1ヶ月目。

投資信託で購入してから半月後。

 

2ヶ月目

⇧ 2ヶ月目。

2018-02-02時点。

これは、いい!!

積立は、一定額を毎月積み立てるシステムなので、自動的にコツコツと、「タイミングを意識することがなく、購入することができる」というメリット。

値動きを気にせず、自動的にコツコツです。

 

しゅんぞうのまとめ

しゅんぞう
さて、今回は『月1,000円×3本で投資してみた!2ヶ月目でどうなったか?』というお話でした。

いろんなことを思い、結局、「ブログ運営」と「投資資産運用)」にしました。

まずは、勉強のために、月1,000円×3本で投資。

積立は、一定額を毎月積み立てるシステムなので、自動的にコツコツと、「タイミングを意識することがなく、購入することができる」というメリット。

値動きを気にせず、自動的にコツコツです。

いろいろと投資について勉強していき、身体障害者でもお金を稼ぐことができるんだ!!

と、胸を張っていきたいです。

 

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投資なんて、自分には関係ないと思っていました。でも、病気(脳卒中)で倒れたきっかけで、投資資産運用)を考えるようになりました。最近ちょっとだけ、まともになり、生活のために「ブログ」と「投資」を始めることにしました。できるだけ時間をかけずに、簡単で、投資生活を送りたい、、、それが『はじめての人のための3000円投資生活』でした。

「ブログ生活」を重きを置いて、できるだけ時間をかけずに、簡単で、「投資生活」を送りたい、、、何もしなくてもすべておまかせで、自分に合った国際分散投資ができる「ロボアドバイザー投資」。最初の一歩のSBIのロボアドバイザー「ウェルスナビ」! 少しずつ勉強して、子どもに金融リテラシーを話していけたら,,,

「金運にご利益がある小さな神社」の御金神社はご存知でしょうか? Google Map にも「金運にご利益がある小さな神社」って。 御金神社は、「おかねじんじゃ」ではなく、「みかねじんじゃ」と読みます。私が病気で望みは神頼みしかないと思い行って来ました。


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